Der RI‑Indikator ist ein von Return Insights entwickeltes Modell zur systematischen Identifikation vielversprechender Aktien. Auf Grundlage dieses Indikators wird fortlaufend ein Portfolio aus den aussichtsreichsten Titeln zusammengestellt – der RI‑Index.
Die untenstehende Grafik zeigt die Wertentwicklung eines Sparplans mit monatlich 500 Euro und jährlichen Zuwächsen (Dynamik) von 2,00 % über die vergangenen zehn Jahre vor Steuern, der in den RI‑Index investiert wurde. Zum Vergleich sind die entsprechenden Kapitalentwicklungen von Sparplänen dargestellt, die in den S&P 500 bzw. den iShares MSCI World investierten.
Die Anlagestrategie hat drei Säulen:
- Monatlich werden Zukäufe entsprechend dem RI-Indikator angepasst.
- Aktien, die nicht mehr zu den top-Aktien gemäß RI-Indikator zählen, werden verkauft.
- Erlöse werden zusammen mit den monatlichen Sparbeträgen auf neue Zukäufe aufgeteilt.
Die Renditekennzahlen für alle drei Sparpläne in Euro können Sie der nachfolgenden Tabelle entnehmen:
TWR (Time-Weighted Return): Misst die reine Anlageperformance des Portfolios, unabhängig von Zeitpunkt und Höhe der Einzahlungen. Die TWR eignet sich zum Vergleich verschiedener Anlagestrategien, da sie nur die Qualität der Portfolioallokation bewertet – nicht das Einzahlungsverhalten des Anlegers. Beantwortet die Frage: Wie gut war die Anlagestrategie?
IRR (Internal Rate of Return): Die IRR ist derjenige Zinssatz, bei dem der Barwert aller Ein- und Auszahlungen gleich null ist. Sie berücksichtigt Zeitpunkt und Höhe jedes Cashflows und spiegelt damit die tatsächliche Rendite des Anlegers wider – inklusive Ordergebühren. Beantwortet die Frage: Welche Rendite hat der Anleger persönlich erzielt?